Analizy AML / KYC – jak możemy pomóc?

Analizy AML/KYC – jak możemy pomóc?

Współczesne sektory finansowy, płatniczy, krypto‑rynki oraz instytucje zobowiązane w rozumieniu ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML) muszą systematycznie spełniać obowiązki z zakresu identyfikacji i weryfikacji klientów (KYC) oraz monitorowania transakcji. Brak lub zaniedbanie tych procedur wiąże się z wysokim ryzykiem kar administracyjnych, ograniczeń działalności czy nawet utraty licencji.

Nasza kancelaria oferuje profesjonalne analizy w zakresie stosowania AML/KYC – od wstępnego diagnozowania systemu AML, przez ocenę zgodności z przepisami, aż po przygotowanie rekomendacji, procedur i dokumentacji, które są rzeczywiście stosowane w codziennej działalności.

Analizy AML/KYC to systematyczna ocena spełnienia obowiązków z zakresu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz weryfikacji tożsamości klientów i beneficjentów rzeczywistych (KYC). W praktyce obejmują one:

• analizę zgodności z ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, dyrektywami AMLD IV–VI, rekomendacjami FATF oraz wymogami nadzorców (np. KNF, nadzór nad instytucjami krypto),

• ocenę modelu klienta, segmentacji ryzyka, procedur Customer Due Diligence / Enhanced Due Diligence, ongoing monitoring,

• identyfikację luk i ryzyk (np. niewłaściwe profilowanie klientów, brak monitorowania transakcji, niewystarczające zabezpieczenia danych, nieskuteczne podejście oparte na ryzyku – RBA).

Typowe przypadki to: banki, MIP/KIP, spółki zarządzające, fundusze, krypto‑exchange, fintech oraz firmy z dużym obrotem transakcji wypłacanych lub pobieranych z rachunków klientów.

Zakres wsparcia

Etap	Co robimy dla klienta
1. Wstępna analiza AML i zgodności regulacyjnej	- zdiagnozowanie aktualnego stanu implementacji obowiązków AML/KYC,  - ustalenie profilu ryzyka (segmentacja klientów, typy transakcji, ryzyko geograficzne, sektorowe, role beneficjentów rzeczywistych),  - identyfikacja zasadniczych luk i ryzyk (np. brak lub słabe Customer Due Diligence, brak monitoringu transakcji, niewłaściwe profilowanie PEP/High‑Risk, niewystarczające zabezpieczenia danych).
2. Projekt procedur i dokumentacji AML/KYC	- opracowanie lub uaktualnienie polityki AML, procedur KYC, Customer Due Diligence, Enhanced Due Diligence, ongoing monitoring,  - przygotowanie instrukcji identyfikacji klientów i beneficjentów rzeczywistych, dokumentacji, formularzy, procesów wewnętrznych,  - wdrożenie zapisów w systemach IT, CRM, KYC, systemach monitoringu i raportowania AML, aby zapewnić zgodne przetwarzanie danych i efektywne wykrywanie anomali transakcyjnych.
3. Wdrożenie zapisów i szkolenia	- organizacja i przeprowadzenie szkoleń dla pracowników (front‑office, back‑office, compliance, IT, zarząd),  - przygotowanie materiałów szkoleniowych (prezentacje, instrukcje, checklisty, scenariusze),  - integracja z systemami monitoringu transakcji, AML, flagowania i raportowania, aby zapewnić skuteczne reagowanie na sygnały.
4. Wsparcie po implementacji i długoterminowa analiza	- analiza sygnałów AML, efektów reaktywnych działań (np. zarzuty, zgłoszenia, SAR),  - okresowe audyty wewnętrzne i zewnętrzne zgodne z wymogami regulatorów,  - wsparcie w kontaktach z organami nadzorczymi, odpowiedzi na wnioski, żądania informacji, aktywności w ramach nadzoru,  - przygotowanie rekomendacji na podstawie zmian w prawie, praktyce i technologii (np. rozwiązania AI, Big Data, automatyzacja KYC/AML).

Dlaczego warto skorzystać z naszej kancelarii?

Mamy doświadczony Zespół w obszarze AML/KYC, sektorze finansowym, instytucjach płatniczych, rynku krypto oraz firmach z wysokim obrotem transakcyjnym i regulacyjnym, co pozwala nam przeprowadzać analizy z perspektywy realnego ryzyka operacyjnego, finansowego i nadzorczego, a nie tylko formalnej poprawności słownika.

Dzięki temu jesteśmy w stanie zabezpieczyć Twoje interesy przed ryzykiem kar, ograniczeń działalności, utraty licencji, a jednocześnie zapewnić zgodne z wymogami regulatorów i zorientowane na skuteczność procesy przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Skontaktuj się z nami

Jeśli zastanawiasz się, czy Twój obecny system AML/KYC jest zgodny z wymogami, czy potrzebujesz dokonać analizy zgodności albo zbudować nowy system AML/KYC, zachęcamy do kontaktu – przygotujemy konkretne zalecenia w zakresie zakresu analizy, etapów i szacunkowego kosztu. Dzięki temu możesz skupić się na działalności inwestycyjnej, a kwestie formalne pozostawić nam.

Jeśli potrzebujesz wsparcia - chętnie omówimy projekt na bezpłatnym 20 minutowym spotkaniu online! Zapraszamy do spotkania.